銀行存款是很多人的一種理財(cái)方式，但銀行卡里突然進(jìn)了一大筆錢銀行是會(huì)監(jiān)控到的，如果查得到來源是不會(huì)給你打電話，如果是查不到的就會(huì)懷疑并進(jìn)行監(jiān)控，正常資金是不會(huì)監(jiān)控的。下面，就快和360常識(shí)網(wǎng)一起了解相關(guān)知識(shí)吧！
本文目錄
1、普通人存50萬會(huì)查嗎？
2、個(gè)人現(xiàn)金存款多少會(huì)被監(jiān)控
3、我被銀行問了我錢的來源有問題嗎
普通人存50萬會(huì)查嗎？
會(huì)的，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定大額交易單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支要向上級(jí)報(bào)告。但不可能每一筆錢都會(huì)查，銀行是有設(shè)置相應(yīng)的規(guī)則，只要這筆轉(zhuǎn)賬滿足規(guī)則中的條件，那么就會(huì)被查。
個(gè)人現(xiàn)金存款多少會(huì)被監(jiān)控
個(gè)人帳戶存入5w元以上會(huì)被監(jiān)控。目前，銀行對(duì)大額支付和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，履行對(duì)大額和可疑交易的報(bào)告義務(wù)，并向中國反*錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。此外，如果銀行發(fā)現(xiàn)或有合理的理由懷疑客戶的資金或其他資產(chǎn)與犯罪活動(dòng)有關(guān)。
我被銀行問了我錢的來源有問題嗎
一是你的微信賬戶資金異常，從未有過如此大的資金流動(dòng)，現(xiàn)在突然出現(xiàn)大量資金流，銀行覺得可疑，當(dāng)然要查。
二是賬戶異常，活期賬戶可疑，或有被銀行查過的賬戶。如果您將資金轉(zhuǎn)入這些賬戶，銀行也會(huì)進(jìn)行檢查。
三是異常交易，即資金使用異常。
四是銀行例行公事，即使您的資金、往來賬戶和交易正常，銀行例行檢查也是正常的，允許的，及時(shí)提醒也是必要的。
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